+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Как стать банковским платежным агентом

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Многие компании, ведущие онлайн-бизнес, принимают платежи от физических лиц в том числе в пользу третьих лиц. Многие проекты проводят через себя суммы, являясь своего рода посредниками. Такая схема выглядит для предпринимателя логично, и некоторые бизнес-модели просто не подразумевают других вариантов работы. Например, сама суть работы платежной системы Qiwi состоит в том, чтобы принимать платежи от граждан наличными в автоматах и переводить их в последствии на счета своих контрагентов. Сама по себе такая модель законна, но работает только при условии строгого соблюдения законодательства. Юрист компании "Зарцын и партнеры" Иван Носков рассказал нам, что означает этот статус и какие требования предъявляются к таким агентам.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

В редакцию журнала приходят письма от читателей с просьбами дать комментарий на тот или иной спорный вопрос. Сегодня в центре внимания ответы на наиболее часто задаваемые вопросы о платежных агентах, в роли которых могут выступать операторы связи, принимающие платежи от населения различными способами: начиная от розничных точек продаж, использования терминалов и заканчивая переводом средств со счета абонента на счета организаций, за услуги которых принимается платеж.

Платежные агенты - новая категория субъектов предпринимательской деятельности

Купить систему Заказать демоверсию. Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента субагента. Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу.

КонсультантПлюс: примечание. Статья Оператор по переводу денежных средств, являющийся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", вправе на основании договора привлекать банковского платежного агента:.

Федерального закона от Банковский платежный агент, являющийся юридическим лицом, в случаях, предусмотренных договором с оператором по переводу денежных средств, вправе привлекать банковского платежного субагента на основании заключаемого с ним договора для осуществления деятельности ее части , указанной в пунктах 1 и 2 части 1 настоящей статьи. При таком привлечении соответствующие полномочия банковского платежного субагента не требуют нотариального удостоверения.

Привлечение оператором по переводу денежных средств банковского платежного агента может осуществляться при одновременном соблюдении следующих требований:.

Привлечение банковским платежным агентом банковского платежного субагента может осуществляться при одновременном соблюдении следующих требований:. Банковский платежный агент субагент вправе совмещать свою деятельность с деятельностью по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами, и использовать специальный банковский счет, предусмотренный настоящей статьей, в качестве специального банковского счета платежного агента в порядке, установленном Федеральным законом от 3 июня года N ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".

По специальному банковскому счету банковского платежного агента субагента могут осуществляться следующие операции:. Осуществление иных операций, помимо предусмотренных частью 5 настоящей статьи, по специальному банковскому счету не допускается. Контроль за соблюдением банковскими платежными агентами субагентами обязанностей по сдаче оператору по переводу денежных средств полученных от физических лиц наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет счета , а также по использованию банковскими платежными агентами субагентами специальных банковских счетов для осуществления расчетов осуществляют налоговые органы Российской Федерации.

Оператор по переводу денежных средств обязан выдавать налоговым органам справки о наличии у него специальных банковских счетов и или об остатках денежных средств на специальных банковских счетах, выписки по операциям на специальных банковских счетах организаций индивидуальных предпринимателей , являющихся банковскими платежными агентами субагентами , в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа.

Справки о наличии специальных банковских счетов и или об остатках денежных средств на специальных банковских счетах, а также выписки по операциям на специальных банковских счетах организаций индивидуальных предпринимателей , являющихся банковскими платежными агентами субагентами у такого оператора по переводу денежных средств, могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения контроля, предусмотренного частью 7 настоящей статьи, в отношении этих организаций индивидуальных предпринимателей , являющихся банковскими платежными агентами субагентами.

Форма форматы и порядок направления налоговыми органами запроса оператору по переводу денежных средств устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Форма и порядок предоставления оператором по переводу денежных средств информации по запросам налоговых органов устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

Форматы предоставления оператором по переводу денежных средств в электронном виде информации по запросам налоговых органов утверждаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Кассовый чек, выдаваемый направляемый покупателю клиенту банковским платежным агентом, банковским платежным субагентом, должен соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники. Утратил силу.

Кассовый чек может содержать также иные реквизиты в случаях, если это предусмотрено договором между оператором по переводу денежных средств и банковским платежным агентом. В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата банковский платежный агент субагент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата.

При привлечении банковского платежного агента субагента в каждом месте осуществления операций банковского платежного агента субагента до начала осуществления каждой операции физическим лицам должна предоставляться следующая информация:. При использовании банковским платежным агентом субагентом платежного терминала или банкомата информация, предусмотренная частью 15 настоящей статьи, должна предоставляться физическим лицам в автоматическом режиме.

Банковский платежный агент вправе взимать с физических лиц вознаграждение, если это предусмотрено договором с оператором по переводу денежных средств. Банковский платежный субагент вправе взимать с физических лиц вознаграждение, если это предусмотрено договором с банковским платежным агентом и договором банковского платежного агента с оператором по переводу денежных средств.

Оператор по переводу денежных средств должен вести перечень банковских платежных агентов субагентов , в котором указываются адреса всех мест осуществления операций банковских платежных агентов субагентов по каждому банковскому платежному агенту субагенту и с которым можно ознакомиться по запросу физических лиц.

Оператор по переводу денежных средств обязан предоставлять перечень банковских платежных агентов субагентов налоговым органам по их запросу. Банковский платежный агент обязан передавать оператору по переводу денежных средств информацию о привлеченных банковских платежных субагентах, необходимую для включения в указанный перечень, в порядке, установленном договором с оператором по переводу денежных средств.

Оператор по переводу денежных средств должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения, установленных настоящей статьей и договором между оператором по переводу денежных средств и банковским платежным агентом, а также законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Несоблюдение банковским платежным агентом условий его привлечения, требований настоящей статьи и законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является основанием для одностороннего отказа оператора по переводу денежных средств от исполнения договора с таким банковским платежным агентом.

Банковский платежный агент должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным субагентом условий его привлечения, установленных настоящей статьей и договором между банковским платежным агентом и банковским платежным субагентом, а также требований настоящей статьи.

Несоблюдение банковским платежным субагентом условий его привлечения и требований настоящей статьи является основанием для одностороннего отказа банковского платежного агента от исполнения договора с таким банковским платежным субагентом, в том числе по требованию оператора по переводу денежных средств.

Порядок осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов устанавливается нормативными актами Банка России и договором между оператором по переводу денежных средств и банковским платежным агентом.

Порядок осуществления контроля банковским платежным агентом за деятельностью банковского платежного субагента устанавливается договором между оператором по переводу денежных средств и банковским платежным агентом, а также договором между банковским платежным агентом и банковским платежным субагентом.

Открыть полный текст документа. Требования к деятельности оператора электронных денежных средств при увеличении остатков электронных денежных средств физических лиц - абонентов оператора связи или физических лиц - пользователей услугами связи.

Платежный агент

Юридические лица, не являющиеся кредитной организацией, а также индивидуальные предприниматели могут расширить линейку услуг, предоставляемых свои клиентам, став банковским платежным агентом одного из участников Платежной системы BLIZKO. Статус банковского платежного агента позволит Вам предлагать своим клиентам востребованную на сегодняшний день услугу по осуществлению мгновенных денежных переводов между физическими лицами по Платежной системе BLIZKO как по России, так и за пределы Российской Федерации , увеличить поток клиентов и получать дополнительный доход. О системе Партнерам Контакты. Стать партнером. Банкам и финансовым организациям. Банковским платежным агентам. Как стать партнером.

Банковским платежным агентам

Работа с картами, которые реализуются в рамках транспортных проектов регионов, является перспективным направлением, которое обеспечит доход и привлечет в ваши торговые точки новых клиентов. Банковским платежным агентом считается юридическое лицо, заключившее договор с банком и имеющее право проводить отдельные банковские операции. За каждую проданную предоплаченную карту, а также за каждую операцию по пополнению карты банковский платежный агент получает вознаграждение. Размер вознаграждения зависит от объема платежей и определяется в Агентском договоре.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Сможешь Ли Ты Быть Агентом ФБР? Видео Тест

Купить систему Заказать демоверсию. Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента субагента. Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу. КонсультантПлюс: примечание. Статья

Система позволяет переводить средства по России и странам СНГ.

Операторы услуг самостоятельно повышают Ваши доходы. Правила работы, которыми должны руководствоваться банковские платежные агенты при осуществлении своей деятельности.

Вы точно человек?

Многие жители нашей страны уже привыкли использовать платежные терминалы, а в ряде случаев и банкоматы для оплаты услуг сотовой связи, телевидения, коммунальных и некоторых других услуг. Причем если года назад через терминалы мы оплачивали в основном услуги сотовых операторов, то за последние год-два перечень оплачиваемых услуг серьезно расширился. В зависимости от региона и используемой платежной системы через платежный терминал можно оплатить, например, кредит в банке, штрафы в ГИБДД, охрану помещений, питьевую воду, положить деньги в "электронный кошелек" и т. В ряде случаев прием денежных средств от населения в оплату услуг сторонних организаций может осуществляться и в несколько иной форме, например, в некоторых крупных универсамах можно оплатить услуги сотовой связи на кассе.

Банковский платежный агент привлекается банком на основании договора в целях осуществления деятельности, предусмотренной Федеральным законом от Банковский платежный агент осуществляет деятельность по переводу денежных средств от имени банка при соблюдении следующих условий:.

Рекомендации для банковских платежных агентов ПАО «БыстроБанк»

N " " , , N43,. N, 27 N , 8 Есть похожая, к сожалению, закрытая тема - Оприходование по кассе средств платежного субагента Пришлось начать новую. Вот только мы работаем до 7, а банк принимает наличку до 4-х дня.

Как стать банковским платежным агентом

Подскажите пожалуйста может ли хозяин комнаты без договора о соц найме,кого нибудь в ней прописать. Прошу помочь в решении вопроса. Для того, чтобы воспользоваться нашими услугами и получить бесплатную юридическую консультацию по телефону, вам достаточно связаться с нами наиболее удобным методом:Бесплатная консультация по телефону от наших специалистов поможет вам разобраться со сложностями, которые возникают в правовой сфере. Юридическая консультация будет вам оказана в предельно сжатые сроки, и вы получите возможность узнать о том, как с минимальными потерями решить свои проблемы.

Для того чтобы стать банковским платежным агентом АО «Народный банк» Вам необходимо: Открыть расчетный и специальный счета в АО.

Семейное право, наследственное право, трудовое право, жилищное право, административные правонарушения, договоры, недвижимость, защита прав потребителей, возмещение вреда. В нашем доме все квартиры на первом этаже стали переделывать под магазины, пробивать стены, делать отдельный вход по навесной лестнице.

Наши сотрудники постоянные участники практических семинаров и курсов повышения квалификации. В таких крупных мировых мегаполисах, как Москва, люди очень часто нуждаются в помощи юриста. Однако остановить свой выбор на подходящей кандидатуре часто бывает непросто.

Но при этом могут возникнуть сложности уже в ГИБДД. Так как определенные ДТП, в которых участвует водитель, могут стать лишением его права на управление ТС. Подобное может иметь место в случае: нанесение легкого вредя здоровью изъятие прав на срок от 1 года до 1.

Однако при официально зарегистрированном браке необходимо подать заявление в ЗАГС или в суд. Выбор места обращения не является правом разводящихся.

И просить поделить квартиру пополам. У них с мамой еще по завещанию остался загородный дом, который подлен пополам.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 11 ШПИОНСКИХ ГАДЖЕТОВ с ALIEXPRESS
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. kuffbaclmedd

    Прошу прощения, что я вмешиваюсь, но я предлагаю пойти другим путём.

  2. rafflittver

    Сожалею, что ничем не могу помочь. Надеюсь, Вы найдёте верное решение. Не отчаивайтесь.

  3. tfeedanlite

    Я считаю, что Вы допускаете ошибку. Могу отстоять свою позицию.